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FP資格の勉強は、年金・税金・不動産・相続などの6分野にわたり、覚えるべき知識が多いのが特徴です。 テキストを読んでいるだけでは理解が進まず、学習に行き詰まりを感じる人もいるでしょう。 しかし、AIを活用すれば複雑な制度をイメージしやすくなり、...

「70代からFP1級を目指すのは遅いのではないか」「面接形式の実技試験に対応できるだろうか」と、不安を感じる人もいるでしょう。 田島様は、40年以上にわたり技術系の仕事に従事し、70歳近くになるまで資産・相続の実務とはほぼ無縁でした。 身内の相続手...

無料AIチャットは、FP資格の勉強にも活用できる便利なツールです。 難しい制度について質問したり、学習計画や復習問題を作成したりすれば、独学でも効率よく学習できます。 一方で、AIが事実と異なる情報を示したり、回答内容が試験の法令基準日とずれた...

FP3級の試験範囲は、税金・保険・資産運用・不動産・相続など多岐にわたります。 仕事や家事と両立しながら合格を目指すためには、まとまった勉強時間だけでなく、日常のスキマ時間を活かす工夫が必要です。 忙しい人でも学習を継続するには、FP3級試験対...

夫婦や家族でお金を管理する際、クレジットカードをどのように使い分けるべきか迷う人は多いのではないでしょうか。 個別にカードを持つ方法もありますが、家計を一つにまとめる手段として「家族カード」を活用する方法があります。 しかし、仕組みを正し...

FP資格の勉強では、税金・年金・保険など、日常生活では使わない専門用語が数多く登場します。 テキストを読んでも理解できないときは、生成AIに質問して、やさしく解説してもらうのがおすすめです。 ただし、質問のやり方によっては、求めていた回答が得...

投資は、資産を増やすだけでなく、必要なときにどう取り崩すかまで考える「出口戦略」が大切です。 「何歳から売るのか」「毎年いくら取り崩すのか」「NISAと課税口座のどちらを先に使うのか」など、複数の判断が欠かせません。 取り崩し方を誤ると、老後...

AI技術が進化し、ChatGPT・GeminiなどのAIにお金の悩みを相談したいと考える人もいるのではないでしょうか。 対面での相談はハードルが高いと感じるため、お金の相談の入り口として、AIの活用は適しています。 しかし、AIの回答はすべて正しいわけではなく...

退職金の税金がいくら引かれるのか不安に感じている人は多いのではないでしょうか。 退職金に関する法律は改正されており、退職金とiDeCo（個人型確定拠出年金）の受け取り間隔に関するルールの変更がありました。 本記事では、退職金の税金計算の基本から...

近年では、「ファイナンシャル・ウェルビーイング」という考え方に注目が集まっています。 人生100年時代といわれる現代では、収入や資産の多さだけでは測れない豊かさにも目を向けることが大切です。 本記事では、ファイナンシャル・ウェルビーイングの意...