ライフプランニングと資金計画– category –

「老後の資金準備、どこから手をつければいいの？」「退職後の生活費って本当に足りるのか不安…」と、将来のお金についてモヤモヤを抱えている方は多いのではないでしょうか。 リタイヤメントプログラムは、安心して退職後の生活を迎えるために、現役時代...

公的年金だけでは老後の資金が足りるのか、不安に感じることはないでしょうか。 この記事では、公的年金の上乗せ制度として重要な「確定拠出年金」について、試験に出るポイントを整理します。 まずは制度の全体像を把握し、次に企業型と個人型の違いを確...

FP2級の試験範囲は広く、どこまで深く勉強すべきか悩みますよね。 特に財務分析の分野は、計算式や専門用語が多くて苦手意識を持つ方も多いかもしれません。 この記事を読めば、試験に出やすいキャッシュフロー計算書のポイントと、損益分岐点分析の仕組み...

FP2級の学習を進めると、損益計算書でたくさんの「利益」が出てきて苦しくなりがちです。 似たような名前が並ぶため、どれが何を意味しているのか混乱してしまうことも多いでしょう。 しかし、それぞれの利益が「何段階目のお金なのか」を整理すれば、計算...

貸借対照表や財務分析と聞くと、難しい用語や計算式が多くて苦手意識を持ってしまうかもしれません。 しかし、バランスシートの構造を一度図解でイメージできれば、丸暗記しなくても自然と計算式が導き出せるようになります。 この記事では、まず貸借対照...

企業の決算書や財務分析と聞くと、難しい数字が並んでいるイメージで苦手意識を持つかもしれません。 しかし、FP2級の実技試験や学科試験では、中小企業の数字を読み解く力が求められる場面があります。 この記事では、まず決算書を見るための視点の違いを...

人生の三大資金の最後となるのが、教育資金計画です。 子どもが進学する際、どのようにお金を用意すればよいのか悩む方も多いのではないでしょうか。 この分野では、国の教育ローンや奨学金といった公的な仕組みを理解することが重要です。 試験でも頻出の...

FP2級の試験勉強を進める中で、住宅ローンの仕組みや計算問題に苦手意識を持っていませんか。 特に「借り換え」に関する分野は、メリットだけでなく諸費用や手続きのルール、そして計算手順まで幅広く問われる重要な論点です。 この記事では、住宅ローンの...

住宅ローンの返済方法は種類が多く、元利均等返済と元金均等返済の違いで混乱してしまうことはありませんか。 どちらの返済方法を選ぶかで総返済額が変わるため、試験対策だけでなく実生活でも重要な知識といえます。 この記事では、FP2級で頻出となる住宅...

住宅ローンの学習を始めたものの、金利の種類や仕組みが複雑で覚えにくいと感じていませんか？ 特に「固定金利」と「変動金利」の違いや、それぞれのメリット・デメリットは試験でもよく問われるポイントです。 この記事では、FP2級試験で頻出となる住宅ロ...