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金融商品の具体的な仕組みを学んだ後は、避けては通れない「税金」のお話です。 FP2級の試験対策において、金融資産運用とタックスプランニングは非常に密接に関わっています。 多くの方が「税金は複雑で難しそう」と感じるかもしれませんが、ポイントを絞...

FP2級の試験対策を進める中で、多くの受験生が「一番の難所」と感じるのが金融資産運用の分野、その中でも特に「デリバティブ取引」ではないでしょうか。 普段の生活では馴染みが薄く、言葉自体も難しそうに感じてしまいますよね。 しかし、デリバティブ取...

FP2級の金融資産運用設計において、多くの受験生が苦手意識を持つのが「計算問題」です。 特に「期待収益とリスク」の分野は、言葉の定義を正確に理解していないと、数字の意味が分からず迷子になってしまいがちです。 しかし、この分野は出題パターンが決...

「消費税って、すべての事業者が必ず納めるものなの？」「免税事業者・課税事業者の判定がややこしくて整理できない…」と感じている方も多いのではないでしょうか。 消費税の納税義務者については、基準期間や特定期間の課税売上高、資本金の額など、判定...

「消費税って、結局どんな取引にかかる税金なの？」「課税取引・非課税取引の違いがごちゃごちゃする…」と感じている方も多いのではないでしょうか。 消費税は、商品やサービスの提供といった取引に対して広く課される税金で、私たちの日常生活や事業活動...

「ふるさと納税をはじめてみたいけれど、手続きが難しそう…」と悩んでいませんか。 自身の働き方に合わせた申請方法を選べば、誰でも簡単に制度を利用できます。 本記事では、ふるさと納税の仕組みから具体的な申請手順まで、初心者に向けてシンプルに解説...

ふるさと納税は、実質2,000円の負担で各地の名産品を楽しめるだけでなく、税金の控除を受けられる非常にお得な制度です。 しかし、期限を1日でも過ぎてしまうと、今年の税金控除の対象外となるため、注意しなければなりません。 本記事では、ファイナンシ...

特に金融資産運用の分野では、債券に関する問題が頻出します。 その中でも「イールドカーブ」という言葉を聞いて、「カタカナで難しそう…」「グラフなんて見たくない！」と苦手意識を持っている方も多いのではないでしょうか。 確かに、イールドカーブは少...

「夫（妻）が亡くなった場合、遺族厚生年金って誰がもらえるの？」「遺族基礎年金とどう違うの？」「中高齢寡婦加算って年金に上乗せされるって聞いたけど、条件がややこしくて覚えにくい…」と感じている方も多いのではないでしょうか。 遺族厚生年金は、...

「老齢年金と遺族年金って同時にもらえるの？」「障害年金を受けている場合は老齢年金の扱いはどうなるの？」と疑問を抱いている方も多いのではないでしょうか。 公的年金は、老齢・遺族・障害といった複数の種類がありますが、必ずしも同時にすべて受け取...