ファイナンシャルプランナーは完全在宅で働ける！メリット・注意点・稼ぎ方を紹介

「時間や場所に縛られずに働きたい」「FP資格を取った後、どんな働き方ができるのかな？」と考えている人もいるのではないでしょうか。

ファイナンシャルプランナー（FP）は、完全在宅ワークと相性がいい職業の1つです。

本記事では、なぜFPが在宅で活躍できるのかについて解説し、仕事内容・メリット・注意点・稼ぎ方まで詳しく紹介します。

FP資格取得を目指す人や、FP資格を活かした多様な働き方に関心がある人は、ぜひ参考にしてください。

完全在宅でもファイナンシャルプランナーができる理由

結論として、ファイナンシャルプランナーの仕事は完全在宅でも働けます。

なぜなら、FPの業務である「相談」「分析」「提案」の多くが、デジタルツールを活用して進められるためです。

具体的には、顧客との個別相談はZoomなどのビデオ会議を使い、ライフプランニングやシミュレーションといった分析・計画作成はパソコンがあれば場所を選びません。

科学技術の進化と業務のデジタル化が合わさり、FPの完全在宅ワークを可能にしているといえます。

多様な働き方ができるファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーの働き方は、大きく分けて「企業系」「独立系」「副業」の3つのスタイルがあります。

企業系FP

企業系FPとは、銀行・証券会社・保険会社・FP専門などの企業に所属して働くFPを指します。

仕事内容は、顧客に対して自社の商品やサービスの提案や、お金に関する問題や悩みを解決するサポートがメインです。

企業によって異なりますが、リモートワーク制度が導入されている場合、オンラインでの個人相談や資料作成などが可能となり、完全在宅でも働けます。

一定の収入や福利厚生などを期待でき、着実に経験を積めるため、安定して働きたい人に向いている働き方です。

独立系FP

独立系FPは、企業に所属せず、個人事業主やフリーランスとして活動するFPを指します。

個人で活動するため、特定の金融商品に縛られず、中立的な立場から顧客にアドバイスを提供できる点はメリットです。

働き方・時間・場所の自由度が最も高く、自分のペースで仕事を進められるため、家事や育児とのバランスが取りやすい魅力があります。

しかし、集客・プランニング・サポートまで全て自分で進める必要があり、経営的な視点も求められるので事前に把握しておきましょう。

自由度の高さや高収入を目指す人は、独立系FPが向いています。

副業FP

副業FPは、本業をしながら、休日などの空いた時間を利用してFPとして活動するスタイルです。

Webメディアでの記事執筆や、セミナー講師、個別のオンライン相談など、得意分野や可能な作業範囲で仕事を選べます。

本業の収入があるため、リスクを抑えながらFPとしての経験を積めるのが魅力の1つです。

完全在宅との相性も良く、隙間時間を活用して収入源を増やしたい人に向いています。

【完全在宅】ファイナンシャルプランナーの仕事内容

完全在宅で働くFPは、具体的にどのような仕事をしているのでしょうか。働き方のタイプ別に見ていきましょう。

企業系FP

企業系FPが在宅で行う仕事は幅広く、代表的なのは、ビデオ会議システムを利用したオンラインでの個別相談です。

顧客のライフプランや資産状況をヒアリングし、保険の見直し・資産運用・住宅ローンなどのアドバイスをします。

在宅で勤務ができる求人もあるので、自分に合った仕事内容を見つけましょう。

独立系FP

独立系FPは、企業系FPと同様、顧客の状況のヒアリングや問題に対するアドバイスをします。

しかし、金融商品に縛りがないため、顧客に寄り添ったオーダーメイドの提案が可能です。

他にも、お金の専門知識をSNSやブログで発信、お金に関する記事の執筆、老後資金準備のセミナーを開催などもでき、得意分野を活かしやすいといえます。

副業FP

副業FPは、スキルの高さや活動時間によって仕事内容が異なり、さまざまな仕事を引き受けられます。

例えば、金融系Webメディアでの記事執筆やSNSでの情報更新など、在宅で取り組みやすい仕事です。

本業とのバランスを考えながら、無理のない範囲で知識や経験を活かせる業務を選べるため、無理なく副業ができます。

完全在宅ファイナンシャルプランナーのメリット

完全在宅でFPとして働く場合、多くのメリットがあります。

通勤時間・交通費の削減が可能

通勤から解放される点は、完全在宅ならではのメリットです。

毎日往復でかかっていた通勤時間がゼロになるため、その時間を資格の勉強・家族との時間・趣味など、自分のために有効活用できます。

満員電車のストレスからも解放され、体力的・精神的な負担が減るでしょう。

また、定期代やガソリン代といった交通費、外食ランチ代などの支出も抑えられ、経済的なメリットも大きいといえます。

時間・場所にしばられず、自分のペースで働ける

完全在宅であれば、働く時間や場所を自分でコントロールしやすくなります。

顧客とのアポイント時間は守る必要がありますが、それ以外の分析・資料作成といった作業は、自分が集中できる時間帯に進めるなど、柔軟な働き方が可能です。

自宅だけでなく、カフェや・コワーキングスペース・旅行先など、気分転換に場所を変えて働けるのも嬉しいメリットだといえます。

仕事とプライベートの両立ができる

通勤時間がなくなり、働く時間の自由度が高まることで、仕事とプライベートの両立がしやすくなります。

例えば、育児・介護と仕事を両立させたい人にとって、在宅ワークは非常に有効な選択肢です。子供の送り迎えや家族のケアなど、日中の用事にも対応しやすくなります。

また、自分の時間が増えることで、睡眠時間の確保や運動をする時間ができるなど、生活全体の質の向上につなげられる点は嬉しいポイントです。

完全在宅だからこそ、注意したいポイント

多くのメリットがある一方、完全在宅で働く際には注意すべき点も存在します。

自己管理が必要になる

オフィス勤務と違い、完全在宅では上司や同僚の目がないため、仕事の進捗管理、時間管理、モチベーション維持など、全ての面で高い自己管理能力が求められます。

SNSなどに気を取られたり、逆に働きすぎてしまったりしないよう、自分で自分を管理する意識が不可欠です。

集中力を保ち、計画的に業務を遂行する工夫が必要となる点を、事前に把握しておくといいでしょう。

労働環境を整える

完全在宅で快適かつ効率的に仕事を進めるためには、適切な労働環境を整備することが欠かせません。

可能であれば生活空間とは別に、仕事に集中できる静かな専用スペースを確保することが望ましいです。

特に顧客とのオンライン相談中は、背後で家族の声・テレビの音・ペットの鳴き声などが頻繁に入り込むと顧客に悪い印象を与えるので、注意しましょう。

また、オンラインでのやり取りが中心となるため、安定した高速インターネット回線は非常に重要です。

通信が途切れたり、音声が聞き取りにくかったりすると、業務に支障をきたし、顧客の信頼を損なう原因にもなりかねません。

具体的には、業務に必要なパソコン・Webカメラ・マイクなどの機材や、体に負担がかからないデスク・チェアを選ぶなど、さまざまな面で労働環境を整える必要があります。

セキュリティ対策を徹底する

FPは、顧客の大切な個人情報や資産情報を扱うため、情報漏洩のリスクには注意が必要です。

例えば、自宅のWi-Fi環境のセキュリティ強化、パスワードの厳重な管理、ウイルス対策ソフトの導入などの対策が挙げられます。

完全在宅は自由度が高い反面、セキュリティ対策は徹底しましょう。

【FP】完全在宅の稼ぎ方とは？働き方別に解説

完全在宅FPとして収入を得る方法は、働き方のスタイルによって異なります。

企業系FP

企業に所属している場合、給与体系は企業によってさまざまですが、基本給に加えて、実績に応じたインセンティブや賞与が支給されるケースが多いです。

在宅勤務であっても、顧客への提案実績や成約件数などが評価され、インセンティブにつながるケースもあります。

大幅な収入アップは会社の評価制度によって異なりますが、安定した収入を得られる点は大きなメリットです。

独立系FP

独立系FPの収入源は、主に顧客から受け取る相談料や、後述の副業FPで紹介する記事執筆などが挙げられます。

料金設定は自由ですが、自分の専門性や提供価値に見合った価格設定と、顧客に納得してもらうためのスキルが求められるので、バランスが重要です。

独立系FPの場合は、お金の知識だけではなく、集客に活かすためのマーケティング能力や、経営力なども必要になります。

成功すれば企業系FPよりも高い収入を得られる可能性があるので、高収入を目指している人や、自分の専門性を活かしたい人に最適です。

副業FP

副業FPの稼ぎ方は幅広く、お金に関する記事の執筆・セミナー講師・個人相談など、自分の得意分野から選べます。

Web記事の執筆であれば文字単価や記事単価、セミナー講師であれば講演料、個別相談であれば時間単価で報酬を得るのが一般的です。

ココナラ・タイムチケットなどのスキルマーケットや、ランサーズ・クラウドワークスなどのクラウドソーシングサイトから気軽にはじめられます。

また、YouTube・X（旧Twitter）・InstagramなどのSNSで資産形成・クレジットカードなどの情報を発信するのもいいでしょう。

副業で一定の金額が稼げるようになり次第、本格的にFPを本業にすると、収入面でのリスクが軽減できます。

FP資格は武器になる！完全在宅なら資格取得がおすすめ

FP資格の必要性と、FP資格のFP技能士・AFP・CFPについて解説します。

FP資格の必要性とは？資格は信頼を獲得できるアイテム

完全在宅でFPとして活躍するためには、顧客から信頼を獲得しなければなりません。

対面でのコミュニケーションが少ないリモート環境では、「この人は信頼できる専門家だ」と客観的に示すものが必要です。

FP資格は、金融・税金・不動産・相続など、お金に関する幅広い知識がある証明になるので、FPとして活躍したい人は資格の取得が最適だといえます。

国家資格：FP技能士

FP技能士は1級から3級まであり、一度取得すれば更新の必要がない国家資格です。FP資格の中でも知名度が高く、一般的に「FP資格」といわれています。

金融知識の基礎知識を学ぶ3級を取得した後、実務レベルを証明できる2級の取得がおすすめです。

民間資格：AFP

AFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー）は、日本FP協会が認定する民間資格です。

FP技能士2級の合格とAFP認定研修の修了が認定要件のため、より実践的な知識と提案能力を証明できます。

資格取得後も継続的な学習が義務付けられており、最新の知識に更新している点も証明が可能です。

民間資格・国際資格：CFP

CFP（サーティファイド・ファイナンシャル・プランナー）は、北米・アジア・ヨーロッパなどの世界25カ国以上で認められているライセンスです。

高度な専門知識と倫理観が要求され、FPとして最高水準の資格とされています。取得は難関ですが、顧客からの信頼度は高いです。

CFPがあれば、自分の専門性や信頼性を客観的に示せるため、高収入や世界での活躍など、成功への重要な武器として活躍します。

低価格でFP試験対策が可能！「FPキャンプ」で効率的に学習しよう

「何から始めればいいかわからない」「できるだけ費用を抑えて効率的に合格したい」と考えている人におすすめなのが、ほんださんが運営する「FPキャンプ」です。

FPキャンプは、FP試験合格に必要な知識を低価格で、スマホだけで効率的に学べる学習コンテンツを提供しています。

YouTubeで人気のほんださんによる分かりやすい解説で、忙しい人でもスキマ時間を活用して無理なく学習が可能です。

以下、FPキャンプの利用料金を他社と比較しました。

コース	他社（平均）	FPキャンプ（税込）
FP3級対策	約2万円	990円
FP2級対策	約9万円	3,980円／月
FP1級対策	約13万円	学科対策 期間限定価格：4,980円／月 通常価格：9,980円／月 実技対策 通常価格：39,800円 FPキャンプ経験者：19,800円

「FPとして活躍したい」「完全在宅で働けるスキルを身につけたい」という目標を持つ人の第一歩を力強くサポートするので、活用してみてはいかがでしょうか。

完全在宅で働けるファイナンシャルプランナーで、ワークライフバランスを保とう

ファイナンシャルプランナーは、仕事内容の性質と科学の進化により、完全在宅という働き方を実現しやすい職業です。

通勤時間の削減や柔軟な働き方といったメリットがある一方、自己管理やセキュリティ対策といった注意点も存在します。

企業系・独立系・副業といった多様な働き方があり、それぞれに合った稼ぎ方ができるため、完全在宅の目的や条件に合った方法で働きましょう。

完全在宅で顧客からの信頼を得るためには、スキルを証明できるFP資格がおすすめです。個人の目標に合わせて、FP技能士・AFP・CFPを取得しましょう。

FP資格取得を目指すなら、低価格で効率的に学べる「FPキャンプ」の活用も検討してみてください。

理想の働き方を実現し、人生をより豊かに変えてみてはいかがでしょうか。